Bài 4: Leverage, Margin, Balance, Equity, Free Margin trong giao dịch Forex là gì?

Tiếp tục trong phần bài học về chuỗi các khái niệm, thuật ngữ cần hiểu rõ trong giao dịch Forex, trong bài học ngày hôm nay, Decheforex.com sẽ cùng các bạn tìm hiểu về các thuật ngữ Leverage, Margin, Balance, Equity, Free Margin và ý của chúng trong giao dịch Forex.

I. Leverage (Đòn bẩy) trong giao dịch Forex

Trong bài hôm trước chúng ta đã biết để giao dịch 1 Lot tiêu chuẩn tương đương với 100,000 đơn vị đồng tiền yết giá, tức là nếu sự dụng tiền thật, bạn sẽ cần sử dụng một lượng tiền rất lớn. Vậy làm thế nào để nhà đầu tư nhỏ lẻ với số vốn ít có thể tham gia thị trường Forex? Câu trả lời chính là sử dụng Đòn bẩy – Leverage.

Khái niệm Leverage (Đòn bẩy) trong giao dịch Forex là công cụ mà Sàn giao dịch cung cấp giúp bạn có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn số tiền thực tế bạn có.

Ví dụ: Bạn có 100USD tiền vốn, một số tiền khá nhỏ, nhưng với đòn bẩy 1:200, bạn có thể giao dịch với một khối lượng lớn hơn là 100×200 = 200,000USD.

Một số mức đòn bẩy phổ biến mà các sàn giao dịch Forex cung cấp hiện nay là:

• 1:100
• 1:200
• 1:500
• 1:1000
• 1:2000

II. Margin (Ký quỹ) trong Forex

Margin (Ký quỹ): là số tiền ký quỹ để thực hiện giao dịch theo đòn bẩy bạn đã chọn.

Ví dụ bạn dùng đòn bẩy 1:200, khi bạn ký quỹ (Margin) 100$, bạn sẽ được giao dịch với khối lượng 200,000$.

Từ ví dụ trên, chúng ta cũng có thể dễ dàng nhận thấy đó là với cùng một khối lượng giao dịch, nếu chúng ta sử dụng đòn bẩy càng lớn thì lượng tiền chungs ta cần sử dụng để ký quỹ sẽ càng nhỏ.

Margin có thể được coi là một khoản ký gửi (tài sản thế chấp) cần thiết để bạn mở lệnh giao dịch.

Tùy thuộc vào cặp tiền tệ, hàng hóa và nhà môi giới, số tiền ký quỹ cần thiết để mở lệnh giao dịch có thể khác nhau.

III. Balance là gì? Equity là gì?

Balance là gì?

Balance: là tài khoản trước khi giao dịch hay số tiền ban đầu mà bạn nạp vào để giao dịch.

Balance sẽ thay đổi trong các trường hợp sau:

• Tăng: khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc đóng một lệnh giao dịch có lợi nhuận
• Giảm: khi bạn rút tiền ra khỏi tài khoản hoặc đóng một lệnh giao dịch thua lỗ.

Equity là gì?

Equity: là giá trị của tài khoản ở thời điểm hiện tại khi đã cộng hoặc trừ các khoản lãi, lỗ của các giao dịch mở (lệnh trạng thái).

Do giá luôn biến động nên Equity cũng luôn biến động.

Khi đóng các lệnh trạng thái thì Balance và Equity sẽ bằng nhau.

IV. Free Margin là gì?

Trong quá trình giao dịch, bạn có thể giao dịch nhiều lệnh cùng một lúc, hoặc vào thêm lệnh mới trong khi vẫn còn các lệnh trạng thái khác. Tuy nhiên, như ở mục trên chúng ta đã biết, để vào một lệnh mới chúng ta sẽ cần phải ký quỹ (Margin) một số tiền nhất định tùy khối lượng lệnh chúng ta vào, đo đó để vào thêm vị thế mới, chúng ta cần phải còn đủ số tiền để ký quỹ cho lệnh định mở thêm. Chúng ta sẽ đến với khái niệm Free Margin dưới đây để hiểu rõ hơn về vấn đề này.

Free margin (Dư ký quỹ): là số tiền còn lại trong tài khoản mà chưa được sử dụng để mở vị thế nào, nên có thể dùng để ký quỹ tiếp (để vào thêm lệnh mới)

Công thức để tính Free Margin như sau:

Free Margin = Equity – Margin

Vì Equity luôn biến động khi có lệnh đang mở, do đó Free Margin cũng biến động tỉ lệ thuận với Equity. Nếu Equity tăng thì Free Margin tăng và ngược lại.

Khi Free Margin nhỏ hơn hoặc bằng 0, bạn sẽ không thể mở thêm được lệnh giao dịch mới.

V. Mối liên hệ giữa Balance, Equity, Margin, Free Margin

Chúng ta đã vừa tìm hiểu thêm một số các thuật ngữ rất quan trọng trong giao dịch sử dụng đòn bẩy lớn như Balance, Equity, Margin, Free Margin. Vậy trong quá trình giao dịch, khi tài khoản có lời hoặc thua lỗ, các chỉ số trên sẽ thay đổi và liên quan đến nhau như thế nào, hình minh họa dưới đây sẽ giúp các bạn hiểu rõ hơn về mối liên hệ giữa các chỉ số này trong giao dịch:

VI. Lời kết

Các thuật ngữ chúng ta học trong bài hôm nay tuy là các thuật ngữ cơ bản nhưng là vô cùng cần thiết đối với những ai giao dịch trong thị trường Forex. Việc nắm rõ các thuật ngữ này sẽ giúp các bạn kiểm soát tốt tình hình tài khoản của mình cũng như hạn chế được nhiều rủi ro trong giao dịch Forex.

Các bạn hãy ôn lại các thuật ngữ trên một lượt trước khi chuyển sang bài học tiếp theo với các thuật ngữ Margin Level, Margin Call, Stop Out.

Chúc các bạn thành công!