Chào mừng các bạn đã đến với bài đầu tiên trong khóa học Tự học Forex căn bản do Decheforex.com biên soạn.
Trong bài này chúng ta sẽ có các nội dung chính như Thị trường Forex là gì; Sơ lược về lịch sử thị trường Forex; Bản chất thị trường Forex mà chúng ta đang tham gia…
Bắt đầu nhé!
Mục Lục
1. Forex là gì?
Forex là viết tắt của Foreign Exchange, nghĩa là Trao đổi tiền tệ hay cụ thể hơn là trao đổi ngoại tệ giữa các quốc gia trên thế giới.
Thị trường Forex (FX hay Thị trường ngoại hối hoặc Thị trường tiền tệ) là một thị trường phi tập trung toàn cầu cho việc trao đổi các loại tiền tệ giữa các quốc gia thông qua các hệ thống ngân hàng.
Các thành phần chính tham gia thị trường Forex bao gồm: Chính phủ, Ngân hàng trung ương, Ngân hàng thương mại, Quỹ đầu tư, Tập đoàn tài chính và nhà giao dịch cá nhân (những Trader như chúng ta).
Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới và có khối lượng giao dịch khổng lồ mỗi ngày lên đến 6,6 nghìn tỷ đô la Mỹ (nguồn: Bank for International Settlements, cập nhật tháng 4/2019).
Thị trường Forex hoạt động 24/5, tức là 24 giờ mỗi ngày từ thứ 2 đến thứ 6 với 4 phiên giao dịch chính: Phiên Úc (giờ Sedney), Phiên Á (giờ Tokyo), Phiên Âu (giờ London), Phiên Mỹ (giờ New York).
Chúng ta sẽ tìm hiểu cụ thể về mục trên trong các bài Cấu trúc thị trường Forex, Quy mô và tính thanh khoản, Các phiên giao dịch trong thị trường Forex ở các phần sau.
2. Lịch sử thị trường Forex
Lịch sử phát triển của thị trường ngoại hối gắn liền với lịch sử phát triển của hệ thống tiền tệ cách đây hàng nghìn năm. Đặc biệt là khi có sự giao thương giữa các quốc gia với nhau, từ nhu cầu trao đổi hàng hóa giữa các quốc gia dẫn đến nhu cầu trao đổi “ngoại tệ” giữa các quốc gia. Sẽ không có một cột mốc chính xác cho việc thị trường ngoại hối thực sự hình thành khi nào, tuy nhiên đối với thị trường Forex hiện đại, sẽ có một vài cột mốc đáng chú ý dẫn đến việc hình thành thị trường Forex mà chúng ta đang giao dịch ngày nay, cụ thể như sau:
2.1 Chế độ bản vị vàng
Các bạn có thể hiểu một cách đơn giản Chế độ bản vị vàng tức là giá trị của một đơn vị tiền tệ được định giá tương đương với một khối lượng vàng nhất định. Các quốc gia có thể trao đổi tiền tệ với nhau vì họ có thể chuyển đổi tiền tệ họ nhận được thành vàng.
Chế độ bản vị vàng được áp dụng rộng rãi và hiệu quả từ những năm 1800 cho đến thế chiến thứ nhất.
2.2 Hệ thống Bretton Woods 1944-1971
Năm 1944, Hiệp định Bretton Woods được ký kết tại Mỹ đã đặt nền móng cho một hệ thống tiền tệ quốc tế mà tỷ giá có thể điều chỉnh được dựa trên khả năng chuyển đổi nhiều đồng tiền quốc gia khác nhau sang đồng đô-la Mỹ. Đồng USD được lựa chọn là đồng tiền chung để quy đổi bởi tại thời điểm đó đồng USD được gắn với Vàng và Mỹ lại là nước sở hữu nhiều Vàng nhất thế giới lúc đó. Chính việc các nước chọn USD làm đồng tiền chung để giao dịch là nguyên nhân chính dẫn đến việc đồng USD trở thành đồng tiền dự trữ của thế giới.
Tuy nhiên, sau thế chiến thứ hai, các nước tư bản đã có sự phát triển bùng nổ về kinh tế. Khối lượng hàng hóa được sản xuất và giao thương ngày càng nhiều, nhu cầu lưu thông của USD tăng lên quá cao khiến không đủ lượng Vàng cần thiết để cố định tỷ giá USD với Vàng khiến cho chế độ Bản vị vàng tại thời điểm này không còn phù hợp nữa.
Năm 1971, Tổng thống Richard M. Nixon đã chấm dứt hệ thống Bretton Woods, điều này dẫn đến việc tỉ giá đồng đô la Mỹ được thả nổi tự do với những đồng tiền của quốc gia khác. Đây cũng là khởi đầu cho hệ thống hối đoái thả nổi tự do và bắt đầu thời kỳ bùng nổ của việc giao dịch tiền tệ thế giới.
Trong thời kỳ này, người ta không chỉ giao dịch tiền tệ với mục đích giao thương hàng hóa mà một số người trao đổi, mua bán tiền tệ nhằm kiếm lời từ chênh lệch trong tỷ giá giữa các đồng tiền được thả nổi. Đây có thể coi là điểm khởi đầu cho Thị trường Forex mà chúng ta đang giao dịch để kiếm lợi nhuận ngày nay.
2.3 Giao dịch qua Internet
Trước đây, ngoài các ngân hàng thì chỉ có các nhà tài phiệt, quỹ đầu cơ, tổ chức lớn mới có đủ tiền để thực hiện thể giao dịch ngoại hối.
Tuy nhiên, bắt đầu những của thập niên 1990, với việc phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin cùng với sự bùng nổ của Internet, việc giao dịch ngoại hối trở nên thuận tiện hơn. Thay vì giao dịch trực tiếp tại ngân hàng, người ta có thể giao dịch trực tuyến chỉ với chiếc máy tính có kết nối internet thông qua các phần mềm.
Nắm bắt được nhu cầu giao dịch ngoại tệ nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ việc chênh lệch tỉ giá, nhiều Nhà môi giới (Broker) đã xuất hiện cung cấp các mức đòn bẩy cao cùng phần mềm giao dịch chuyên biệt như MT4 giúp cho các nhà giao dịch cá nhân có thể tham gia thị trường nghìn tỷ này.
2.4 Thị trường ngoại hối ngày nay
Thị trường Forex ngày nay không chỉ đơn thuần là đầu tư nữa mà là một thực chất là một thị trường đầu cơ khổng lồ với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến 6,6 nghìn tỷ USD.
Ngoài các trung tâm giao dịch Forex hàng đầu thế giới là Londond, New York, Tokyo, Hongkong, Sydney, Thụy Sỹ, Zurich, Frunkurt, Singapore…, ngày ay các hoạt động giao dịch Forex diễn ra ở hầu như tất cả các quốc gia trên thế giới với nhiều thành phần tham gia.
Ngoài ra, hàng hóa giao dịch trên thị trường ngoại hối cũng dần được mở rộng thêm. Giờ đây khi mở tài khoản các sàn giao dịch ngoại hối (Broker) như Exness, XTB, XM…, ngoài việc mua bán các cặp tiền tệ, các bạn cũng có thể giao dịch rất nhiều các sản phẩm khác như vàng, dầu, kim loại, cổ phiếu, tiền điện tử… trên cùng phần mềm MT4.
Mời các bạn tham khảo bài viết:
Chúng ta sẽ cùng tiếp hiểu kỹ hơn về các sản phẩm có thể giao dịch trong thị trường Forex ở mục tiếp theo.
3. Các sản phẩm giao dịch trong thị trường Forex
Trên thị trường Forex hiện nay, ngoài việc giao dịch các cặp tiền tệ, chúng ta cũng có thể giao dịch hàng trăm, thậm chí hàng nghìn sản phẩm, hàng hóa, chỉ số khác nhau.
Các sản phẩm chúng ta giao dịch trên thị trường Forex có thể được phân loại thành một số nhóm chính như sau:
- Cặp tiền Forex: EURUSD; AUDUSD; USDCHF; GBPUSD…
- Kim loại: Vàng (XAUUSD); Bạc (XAGUSD)…
- Năng lượng: Dầu USOIL; UKOIL…
- Hàng hóa: Cà phê (Coffee); Cốt tông (Cotton); Đường (Sugar)…
- Chỉ số: US500; US30; UK100; GER30; FRA40…
- Cổ phiếu: APPLE; AMAZON; BOEING; GOOGLE; ALIBABA…
- Tiền điện tử (Crypto Currency): BTCUSD, ETHUSD; XRPUSD…
Mặc dù hiện tại trên các sàn giao dịch có rất nhiều sản phẩm chúng ta có thể lựa chọn để giao dịch, tuy nhiên lợi khuyên của Decheforex.com là các bạn chỉ nên chọn một vài cặp tiền hoặc sản phẩm (có thể là 3 đến 4 sản phẩm) mà bạn hiểu nhất để giao dịch và nên chọn các sản phẩm có phí giao dịch (Spread) thấp. (các bạn có thể tham khảo bài viết (Bid – Ask Spread là gì? Hướng dẫn tính Bid Ask Spread trong thị trường Forex) để hiểu rõ hơn
Đặc biệt là đối với các bạn mới tham gia thị trường, các bạn nên chọn những cặp tiền có biên độ nhỏ như EURUSD hay AUDUSD để giảm rủi ro trong giao dịch.
Một điều các bạn cần đặc biệt lưu ý và hiểu rõ là giao dịch Forex sử dụng hợp đồng chênh lệch CFD (Contract for Difference) dựa trên sự biến động của giá cả để kiếm lời, tức là trên thực tế các nhà giao dịch không sở hữu sản phẩm, hay tích trữ bất kỳ loại hàng hoá nào cả. Nói một cách khác, bản chất của việc giao dịch trên thị trường Forex không phải là mua bán hay trao đổi tiền tệ hay hàng hóa mà là giao dịch tỉ giá của chúng.
4. Đầu tư Forex ở Việt Nam có hợp pháp không?
Đối với các Broker Việt Nam
Theo Pháp lệnh ngoại hối của Nhà nước ban hành thì những tổ chức kinh doanh ngoại hối khi chưa được sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước bằng văn bản đều là hành vi trái pháp luật. Chính vì vậy, các sàn Forex mở tại Việt Nam đều là những sàn chui, hoạt động phạm pháp.
Tóm lại, Việt Nam chưa cấp phép cho việc mở sàn giao dịch Forex trên lãnh thỗ Việt Nam.
Đối với các trader, nhà đầu tư Việt Nam
Cũng theo Pháp lệnh ngoại hối, việc kinh doanh, trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và các tổ chức khác được chỉ định bởi Ngân hàng Nhà nước. Các cá nhân mua bán, trao đổi ngoại tệ phải phù hợp với những mục đích được nêu trong Thông tư 20/2011/TT-NHNN do Ngân hàng nhà nước Việt Nam ban hành. Theo đó, việc mua bán trao đổi ngoại tệ với mục đích đầu tư của các cá nhân nằm ngoài những mục đích mà Thông tư trên quy định.
Xem thêm chi tiết Thông tư 20/2011/TT-NHNN tại đây
Vậy chúng ta có đang vi phạm pháp luật khi giao dịch Forex trên các sàn giao dịch quốc tế?
Câu trả lời là giao dịch Forex KHÔNG vi phạm pháp luật!
Lý do: Như chúng ta đã phân tích ở mục trên, bản chất việc chúng ta đang giao dịch tỉ giá của các cặp tiền và kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch tỉ giá. Ngoài ra, trên thị trường Forex, ngoài các cặp tiền, chúng ta vẫn có thể giao dịch rất nhiều loại hàng hóa khác nữa.
Một điều quan trọng mà chúng ta cần lưu ý là mặc dù Nhà nước không cấm hoạt động giao dịch trên các sàn Forex, tuy nhiên hiện nay Nhà nước cũng chưa có quy định để kiểm soát các sàn Forex hay cũng như bảo vệ nhà giao dịch trong trường hợp sàn xảy ra sự cố.
Chính vì những lý do trên, nếu các bạn đã chọn được những sàn Forex quốc tế uy tín, các bạn có thể yên tâm giao dịch Forex mà không lo vi phạm pháp luật.
Các bạn có thể tham khảo một số sàn giao dịch quốc tế uy tín đang hoạt động tại Việt Nam mà Decheforex.com đã chọn lọc tại (đánh giá các sàn uy tín)
5. Lời kết
Chúng ta đã cũng nhau học về những nội dung của bài đầu tiên trong khóa học Tự học Forex căn bản. Mình biết rất nhiều bạn tham gia thị trường này với mong muốn kiếm lợi nhuận sớm, làm giàu nhanh do đó đã nóng vội lao vào giao dịch trong khi chưa hiểu rõ những kiến thức căn bản. Tuy nhiên, theo kinh nghiệm của mình thì sẽ không có con đường tắt để dẫn tới thành công trong thị trường Forex cũng như trong thị trường tài chính nói chung.
Cách duy nhất để ăn hết một con voi là ăn từng phần của nó, vì vậy các bạn hãy kiên nhẫn học từng phần một, đó là cách nhanh nhất và an toàn nhất để tiếp cận thị trường Forex đầu tiềm năng nhưng cũng không ít rủi ro này.
Chặng đường phí trước còn rất dài, các bạn học đọc lại một lần bài học này trước khi chuyển sang bài học tiếp theo.
Hẹn gặp lại các bạn ở bài học sau!
Để trau dồi thêm kiến thức về phân tích kỹ thuật cũng nhưng những kiến thức khác trong giao dịch trên thị trường Forex, các bạn có thể tham khảo các bài viết trong chuyên mục Tự Học Forex dưới đây
Tự Học Forex Căn Bản
Tự Học Forex Nâng Cao
Chuỗi video tự học Forex từ căn bản đến nâng cao
——————————————————————————————
Nếu bạn là người mới tham gia thị trường Forex, các bạn có thể tham khảo thêm những bài viết dưới đây.
Bid – Ask Spread là gì? Hướng dẫn tính Bid Ask Spread trong thị trường Forex
Pip là gì? Point là gì? Cách tính Pip Point Lot trong giao dịch Forex
——————————————————————————————
Những video bài giảng từ Đế Chế Forex các bạn có thể tham khảo:
Phân tích kỹ thuật | Phân tích cơ bản | Phân tích tâm lý thị trường
Hướng dẫn quản lý vốn, quản lý rủi ro và kiểm soát lòng tham trong giao dịch Forex
——————————————————————————————
Nếu các bạn có bất cứ thắc mắc hay vấn đề gì các bạn có thể tham gia vào kênh và nhóm thảo luận của Decheforex.com ở dưới đây để được hỗ trợ.
Kênh chính thức của Đế Chế Forex
